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“换道”注册制，已有10家银行首发申请获交易所受理！中小银行A股IPO要提速了？

2023-03-08 10:04:17来源：每日经济新闻李玉雯

全面注册制改革正式落地后，据深交所网站披露，东莞银行、广东南海农商行的IPO申请于3月2日被受理，成为首批完成平移的主板在审银行。3月3日，广州银行、广东顺德农商行、安徽马鞍山农商行的IPO申请亦获深交所受理。此外，据上交所披露，3月3日受理了江苏昆山农商行、江苏海安农商行、湖北银行的IPO申请，3月4日受理了湖州银行、亳州药都农商行的IPO申请。

每经记者李玉雯每经编辑廖丹

(资料图片)

全面注册制实施后，多数主板在审企业完成平移，中小银行也现身其中。

记者注意到，A股11家拟上市的排队银行中，已有10家中小银行“换道”注册制审核，首发申请获交易所受理。其中，上交所主板5家，审核状态为“已受理”，深交所主板5家，审核状态为“新受理”。

在完成平移之前，上述10家银行中，除了湖北银行去年11月新加入排队，审核状态为“已反馈”之外，其余银行的进度均为“预披露更新”。事实上，近年来中小银行上市进程较为缓慢，部分银行已等待多年。全面注册制落地后，中小银行IPO能否迎来提速？

10家银行首发申请获沪深交易所受理

全面注册制改革正式落地后，为做好发行上市审核工作有序衔接、平稳过渡，沪深交易所于2月20日至3月3日，接收主板首发、再融资、并购重组在审企业申请，并按在中国证监会的审核和受理顺序接续审核。自3月4日起接收主板新申报企业申请。

据深交所网站披露，东莞银行、广东南海农商行的IPO申请于3月2日被受理，成为首批完成平移的主板在审银行。

3月3日，广州银行、广东顺德农商行、安徽马鞍山农商行的IPO申请亦获深交所受理。此外，据上交所披露，3月3日受理了江苏昆山农商行、江苏海安农商行、湖北银行的IPO申请，3月4日受理了湖州银行、亳州药都农商行的IPO申请。

记者注意到，除了上述10家中小银行，此前A股排队的银行中仅重庆三峡银行尚未出现在交易所的受理名单中，该行原本计划在深交所主板上市。

从预计融资金额来看，湖北银行、广州银行、广东顺德农商行预计融资金额居于前列，分别是95.17亿元、94.7874亿元、90亿元。此外，东莞银行、广东南海农商行预计分别融资84亿元、79.6171亿元，也大幅超过其余中小银行的拟融资额。

拓宽资本补充渠道则是一众中小银行积极筹备IPO的主要目标。多家银行在招股说明书中表示，此次发行募集资金扣除发行费用后，将全部用于补充该行核心一级资本，提高资本充足水平。

中小银行IPO进程能否提速？

从近年的情况来看，中小银行上市进程较为缓慢。2020年仅厦门银行一家银行登陆A股；2021年，重庆银行、齐鲁银行、瑞丰银行、沪农商行实现A股上市，虽然数量较上一年有所增加，但也远低于2019年8家的水平；2022年同样仅兰州银行一家银行登陆A股。

目前A股排队的银行中，部分银行已等待多年，例如亳州药都农商行、安徽马鞍山农商行、江苏海安农商行至今排队已快5年。

中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平表示，近年来银行上市进程相对较慢的主要原因在于，一是在IPO核准制下，监管部门按照资本市场的整体表现、银行板块的整体表现，基于对市场容量的判断，掌握节奏；二是中小银行发展基础相对薄弱，要提升业绩、突出经营特色、优化公司治理等，达到上市标准相对费时费力。

Co-Found智库秘书长张新原对每经记者表示，以往多方面因素造成中小银行上市缓慢，首先是严苛的上市制度，造成审批和上市均较为缓慢；其次，出于金融行业风险考量，上市意味着行业的代表性和示范性，所以监管部门在审核和发行过程中秉持审慎原则，慎重审核，这也让银行IPO进程较为缓慢。此外，部分中小银行规模较小、盈利水平较弱，其投资吸引力也会一定程度影响上市。

那么，“换道”注册制后，中小银行IPO是否会提速？

按照注册制流程，交易所须在受理之日起20个工作日内提出首轮审核问询。需要再次问询的，在收到回复之后10个工作日内发出。经过上市委审议通过之后，中国证监会在20个工作日内对发行人的注册申请作出予以注册或者不予注册的决定。

“全面注册制落地之后，之前排队的拟上市区域性银行中，业绩较好且上市准备工作扎实的银行将有望率先通过交易所审核。同时，部分本土化优势明显，发展战略清晰且公司治理结构稳健的区域性银行，以及股权结构良好，股权管理规范，数字化基因强大，具有开启第二增长曲线趋势的中小银行，也有率先撞线的潜力。综合看，全面注册制改革落地之后，有望掀起一波银行上市的小高潮。”杨海平对记者表示。

张新原认为，随着全面注册制正式实施，中小银行IPO进程有望加速。全面注册制下，银行IPO不再纠结于数量控制，而是更注重质量监管。券商需要评估拟上市银行的发展质量、风控要素、风险预警等，因此银行在上市过程中会更加谨慎，相关审查也会更加严格。

实际上，一些区域性银行上市对于地方经济金融发展有着重要意义，因此上市工作也得到地方政府的支持与推动。

2021年，安徽省人民政府办公厅印发《发展多层次资本市场服务“三地一区”建设行动方案》，其中提出，要优化金融服务体系，支持徽商银行、马鞍山农商行、药都农商行A股首发上市。

《广东省金融改革发展“十四五”规划》中提到，要打造头部金融机构，包括支持广发银行做大做强，加快上市；加快推进广州银行、东莞银行和东莞、顺德、南海、佛山、中山、江门等优质农商行上市以及广州农商行回归A股等。

记者注意到，在前述10家首发申请获交易所受理的银行中，有4家银行来自于广东省。此外，银行IPO的储备队伍也在不断扩大，例如汉口银行、温州银行、宁波通商银行、成都农商行、杭州联合农商行等多家银行完成上市辅导备案，桂林银行、广西北部湾银行、柳州银行等也曾公开表示启动上市工作。

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